Vorgehensweise
Ein klarer Prozess für komplexe Themen.
Der Ablauf ist bei jeder Zusammenarbeit gleich aufgebaut: Erst wird die Ausgangssituation geklärt, dann geordnet und priorisiert, und erst danach werden Empfehlungen erläutert.
- Schritt 01
Orientierungsgespräch
Wir klären Anlass, Erwartungen und Tätigkeitsrahmen. Dabei wird auch deutlich gemacht, welche Rolle und welche Leistung angeboten werden.
- Schritt 02
Erstinformation und Auftrag
Vor einer Versicherungsberatung oder Vermittlung werden die erforderlichen Informationen zur Tätigkeit, Registrierung, Vergütung und Beschwerdemöglichkeiten bereitgestellt. Der konkrete Auftrag wird nachvollziehbar festgehalten.
- Schritt 03
Bestandsaufnahme
Relevante Informationen, bestehende Verträge und aktuelle Veränderungen werden strukturiert erfasst. Es werden nur Daten angefordert, die für den vereinbarten Zweck erforderlich sind.
- Schritt 04
Einordnung und Priorisierung
Themen werden nach Bedeutung, Dringlichkeit und möglicher Auswirkung geordnet. Annahmen und offene Punkte werden transparent gekennzeichnet.
- Schritt 05
Empfehlung und mögliche Umsetzung
Empfehlungen werden verständlich erläutert. Eine Vermittlung oder sonstige Umsetzung erfolgt nur, wenn sie vereinbart, rechtlich zulässig und für den konkreten Bedarf vorgesehen ist.
- Optional
Regelmäßiger Review
Lebens- und Unternehmenssituationen verändern sich. Auf Wunsch kann in vereinbarten Abständen geprüft werden, ob sich relevanter Anpassungsbedarf ergeben hat.
Umfang, Abstand und eine mögliche Vergütung eines Reviews werden vorher konkret vereinbart.
Rahmen
Rolle, Auftrag und Vergütung werden offen benannt
Welche Leistungen konkret angeboten werden, hängt vom individuellen Auftrag und dem rechtlichen Tätigkeitsrahmen ab.
Tätigkeit und Grenzen
Ich bin Versicherungsmakler – das ist der Rahmen.
Damit erkennbar bleibt, worauf sich eine Aussage bezieht: Angeboten wird die Versicherungsmaklertätigkeit, einschließlich der Versicherungsthemen rund um Immobilien. Verbindlich sind ausschließlich die Angaben in der Erstinformation.
Wird angeboten
Versicherungsmakler
Ich bin Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO. Ich betrachte Ihre Absicherungssituation, vermittle und betreue Versicherungsverträge und begleite Änderungen und Schadenfälle. Verbindlich sind die Angaben in der Erstinformation.
Versicherungsthemen rund um Immobilien
Gebäude, Nutzung, Vermietung und persönliche Verpflichtungen rund um eine Immobilie werden im Rahmen der Maklertätigkeit betrachtet – als Versicherungsthema, nicht als Immobilien-, Finanzierungs- oder Steuerthema.
Wird nicht angeboten
Immobilienvermittlung (Wird nicht angeboten)
Eine Erlaubnis nach § 34c GewO als Immobilienmakler liegt vor. Über diese Website wird jedoch kein Kauf, Verkauf oder Vermietung von Immobilien vermittelt; hier geht es ausschließlich um die Versicherungsmaklertätigkeit.
Rechts- und Steuerberatung (Wird nicht angeboten)
Rechtliche und steuerliche Fragen gehören zu einem eigenen Mandat bei einer Rechtsanwältin, einem Rechtsanwalt oder einer Steuerberatung.
Anlage- und Finanzierungsvermittlung (Wird nicht angeboten)
Finanzinstrumente, Kapitalanlagen und Darlehen werden nicht vermittelt. Finanzierungen werden nur insoweit betrachtet, wie sie für Absicherungsfragen Bedeutung haben.
Begriffe
Was Check, Review und Analyse hier bedeuten.
Diese Begriffe beschreiben die Vorgehensweise innerhalb der Maklertätigkeit. Damit keine Missverständnisse entstehen, steht daneben, was sie ausdrücklich nicht bedeuten.
- Check
- Geordnetes Durchgehen der im Auftrag vereinbarten Versicherungsthemen.
- Ausdrücklich nicht: Keine Zusage, dass alle denkbaren Themen, Verträge oder Risiken erfasst sind.
- Review
- Erneute Betrachtung vorhandener Verträge und eingetretener Veränderungen mit einer nachvollziehbaren Einordnung.
- Ausdrücklich nicht: Keine Zertifizierung, kein Siegel, keine Bewertung von Anbietern.
- Analyse
- Sortieren und Einordnen der Informationen zu Ihrer Absicherung als Grundlage für Ihre Entscheidung.
- Ausdrücklich nicht: Keine automatisierte und keine verbindliche Entscheidung; Entscheidungen treffen Sie selbst.
Nächster Schritt
Den Ablauf gemeinsam starten
Im Orientierungsgespräch klären wir Anlass, Erwartungen und Tätigkeitsrahmen – ohne Vorfestlegung auf ein Produkt.