Für Unternehmer und Selbstständige
Versicherungsfragen im Zusammenhang mit Ihrem Unternehmen betrachten.
Eine strukturierte Bestandsaufnahme kann helfen, private und betriebliche Themen zu ordnen, Prioritäten zu erkennen und nächste Schritte nachvollziehbar festzulegen.
Mit dem Unternehmen verändert sich häufig auch der Absicherungsbedarf.
Gründung, Wachstum, neue Mitarbeiter, zusätzliche Standorte, Immobilien oder veränderte Verantwortlichkeiten können dazu führen, dass bestehende Strukturen neu eingeordnet werden sollten.
Dabei geht es nicht darum, jedes denkbare Risiko gleichzeitig zu versichern. Zunächst geht es darum, relevante Themen sichtbar zu machen und nach Bedeutung zu ordnen.
Typische Anlässe
Häufig entsteht der Wunsch nach einer strukturierten Betrachtung in konkreten Situationen.
- Gründung oder Übernahme
- starkes Wachstum
- neue Gesellschaftsstruktur
- Einstellung von Mitarbeitern
- neue Standorte
- betriebliche Immobilie
- veränderte Umsätze oder Sachwerte
- neue digitale Prozesse
- geschäftliche Fahrzeuge
- persönliche Veränderungen des Unternehmers
- ungeklärte Vertretungssituation
- Wunsch nach einem strukturierten Review
Was betrachtet werden kann
Welche Themen tatsächlich einbezogen werden, wird vorab gemeinsam festgelegt.
- persönliche Absicherung des Unternehmers – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
- betriebliche Haftung – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
- betriebliche Sachwerte – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
- Betriebsunterbrechung – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
- Cyberthemen – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
- Mitarbeiter- und Schlüsselpersonenthemen – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
- Immobilienbezug – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
- bestehende Versicherungsstruktur – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
- relevante Wechselwirkungen zwischen privaten und betrieblichen Verpflichtungen – je nach Auftrag und Tätigkeitsrahmen
Ablauf
- 01
Anliegen klären
- 02
Tätigkeitsrahmen festlegen
- 03
relevante Informationen erfassen
- 04
Themen einordnen
- 05
nächste Schritte besprechen
Warum diese Perspektive
Ich bin Versicherungsmakler. Durch eigene unternehmerische Projekte und die Beschäftigung mit Immobilien betrachte ich nicht nur einzelne Verträge, sondern auch Veränderungen und Zusammenhänge.
Diese Perspektive ersetzt keine rechtliche, steuerliche oder immobilienwirtschaftliche Beratung. Sie unterstützt dabei, Versicherungs- und Absicherungsthemen strukturiert zu erfassen.
Nachvollziehbare Grundlage
Die verwendeten Begriffe Analyse, Check und Review beschreiben eine strukturierte Vorgehensweise innerhalb der Versicherungsmaklertätigkeit. Sie stellen keine Rechts- oder Steuerprüfung und keine Zertifizierung dar.
Welche Leistungen konkret angeboten werden, hängt vom individuellen Auftrag und dem rechtlichen Tätigkeitsrahmen ab.
Transparente Abgrenzung
Der Umfang der Zusammenarbeit wird vor Beginn schriftlich geklärt. Themen außerhalb des Tätigkeitsrahmens werden benannt und können nach Absprache an spezialisierte Berufsträger übergeben werden.
- – keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung
- – keine Unternehmensprüfung und keine Zertifizierung
- – keine automatisierte Produktempfehlung über dieses Formular
Häufige Fragen
Orientierungsgespräch anfragen
Ihre Angaben dienen ausschließlich der Terminabstimmung und der Klärung des Anliegens.
Nächster Schritt
Ein strukturierter Start in die unternehmerische Betrachtung
Wir beginnen mit einem Gespräch über Ihre Ausgangssituation und legen anschließend gemeinsam fest, welche Themen vertieft werden.