Privatpersonen und Familien
Absicherung passend zur aktuellen Lebenssituation ordnen.
Versicherungen und Vorsorge entwickeln sich selten automatisch mit dem Leben weiter. Ein beruflicher Wechsel, eine Partnerschaft, Kinder, eine Immobilie oder eine selbstständige Tätigkeit können verändern, welche Themen relevant sind.
Lebensphasen
Welche Themen wann in den Vordergrund rücken
Die Phasen sind keine feste Reihenfolge. Sie zeigen, welche Anlässe eine erneute Einordnung sinnvoll machen können.
Phase 01
Berufseinstieg
Erstes eigenes Einkommen, erste eigene Verträge: Es geht vor allem um Grundlagen und um Themen, die früh einfacher zu klären sind.
Phase 02
Partnerschaft
Gemeinsame Wohnung, gemeinsame Verpflichtungen: Bestehende Verträge überschneiden sich häufig oder passen nicht mehr zur neuen Situation.
Phase 03
Familie
Mit Kindern entsteht Verantwortung für andere. Einkommen, Arbeitskraft und Absicherung der Familie rücken in den Mittelpunkt.
Phase 04
Immobilie
Kauf und Finanzierung verändern langfristige Verpflichtungen und bringen eigene Themen rund um Gebäude und Haftung mit sich.
Phase 05
Selbstständigkeit
Der Wechsel in die Selbstständigkeit verändert Ansprüche, Beiträge und die Frage, welche Absicherung nun selbst organisiert werden muss.
Phase 06
Vermögensaufbau
Wenn Spielraum entsteht, geht es um Ziele, Zeiträume und die Frage, wie bestehende Verträge dazu passen.
Phase 07
Ruhestandsplanung
Vorhandene Ansprüche werden zusammengeführt und im Verhältnis zu geplanten Ausgaben und Verpflichtungen betrachtet.
Schwerpunkt
Zuerst unterscheiden, dann bearbeiten
Es geht nicht darum, möglichst viele Themen gleichzeitig zu bearbeiten. Im ersten Schritt geht es darum, Wichtiges von weniger Wichtigem zu unterscheiden.
Nächster Schritt
Ihre persönliche Situation einordnen
Beschreiben Sie kurz Ihren Anlass. Im Orientierungsgespräch klären wir, welche Themen relevant sind und welcher Schritt als nächster sinnvoll ist.